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为抗“疫”注能 助企业纾困

“我们在一起——长沙银行助力复工复产金融服务大行动”亮出精彩答卷

  •   长沙银行助力复工复产金融服务大行动走进望城经开区。   长沙银行助力复工复产金融服务大行动走进望城经开区。
  •   金霞经开区专场活动现场,长沙银行工作人员正在和企业家们交流。均为邹麟 摄   金霞经开区专场活动现场,长沙银行工作人员正在和企业家们交流。均为邹麟 摄

      “我们在一起——长沙银行助力复工复产金融服务大行动”历时两个多月,开展22场专项活动, 足迹遍布湖南省14个市州,对接企业超500家。

      截至5月18日,长沙银行在疫情期间已累计为14890户中小企业(主)发放贷款382.76亿元,通过线上为10576户企业和小微企业主融资70.8亿元。其中通过人行专项再贷款,为72户重点医疗和生活物资保障企业发放贷款26.44亿元,平均利率2.84%;利用人行支小再贷款,为1813户小微企业发放贷款17.7亿元,平均利率4.52%。

      ......

      作为湖南的最大法人金融企业和首家上市银行,疫情发生后,长沙银行认真贯彻落实中央和省市党委政府决策部署,快速响应,勇于担当,出台并践行“暖心助企”九大举措,统筹应对新冠肺炎疫情和经营发展工作,全力支持企业复工复产。

      为落实中央“为疫情防控、复工复产和实体经济发展提供精准金融服务”的要求,自2月底起,长沙银行联合长沙晚报开展“我们在一起——长沙银行助力复工复产金融服务大行动”,帮助企业复工复产,支持本土实体经济发展。

      投身战“疫”大考,书写金融担当。长沙银行党委书记、董事长朱玉国表示,将更加坚定“服务地方、服务中小、服务市民”的初心与使命,更加坚守做小、做难、做时间的朋友,努力成为最懂本土市场、最懂本土客户、最懂本土产业的银行。

      早 行动早落实快,关键时刻雪中送炭

      非常时期尤要有非常之举。

      新增小微客户1万户、贷款可申请延期还款3个月、最快24小时放款……注金融“活水”,解企业燃眉之急!2月29日上午,在长沙市举行的金融战“疫”银企对接会暨重点项目签约活动现场,长沙银行推出的“暖心助企”九条举措备受关注。

      如何让暖心举措与企业的融资需求实现无缝对接?如何把党委政府对企业的帮扶政策传导到企业,共抗疫情,共渡难关?长沙银行迅速行动,成立支持企业复工复产“暖心助企”行动小组,第一时间策划推出了“我们在一起——长沙银行助力复工复产金融服务大行动”活动。

      3月3日,由长沙银行、长沙晚报社共同举办的“我们在一起——长沙银行助力复工复产金融服务大行动”系列活动首站走进望城经开区。园区、企业、银行、媒体四方坐在一起,银企对接敞开胸怀。

      在银企对接会上,长沙银行给出了满满的诚意。长沙银行党委委员、副行长张曼针对企业的诉求,结合长沙银行的特色融资产品和最新推出的“暖心助企”九条举措为参会的企业予以详细解答,为企业融资“出谋划策”。“疫情发生后,长沙银行推出‘暖心助企’九条举措,通过增信贷、降成本、优服务,帮助企业复工复产,支持实体经济发展。”张曼介绍,长沙银行对接人民银行支持防疫专项再贷款优惠利率贷款政策,做好重点防疫物资保障企业的金融服务,像花猫博士医疗这类企业,可以尝试申请优惠利率贷款。此外,长沙银行提供充足的信贷资源,优先保障民营和中小微企业的贷款投放,今年计划新增贷款510亿元。

      在长沙银行、望城经开区等各方支持下,当天的活动取得了突出的成绩。据统计,望城经开区专场活动现场对接意向授信企业11家,意向授信2.5亿元。

      望城经开区的这场银企对接会揭开了长沙银行助力复工复产金融服务大行动的序幕。随后的长沙经开区专场活动,长沙经开区管委会与长沙银行签订战略合作协议,双方达成100亿元的综合金融产品合作意向;湘潭经开区专场活动,新煌实业集团有限公司等与长沙银行湘潭分行现场签约,签约金额2.3亿元;益阳高新专场活动,益阳科力电池有限公司等与长沙银行签订1.4亿元的授信合作意向书……

      围绕防疫情、促发展,长沙银行在落实湖南省“金融八条” 的基础上,启动实施“我们在一起”行动,既是为企业纾困清障的迫切要求,也是为实体经济增势赋能的势所必需。

      “‘看上去很美’,而且‘用起来真好’。”在长沙文化产业专场活动中获得贷款的湖南善禧文化股份有限公司董事长王洪玲说,“‘我们在一起’活动切实为企业纾困解难,在困难时期实实在在拉一把。”

      实 政策实效果好,贷款资金“秒”到账

      政策实不实,关键看效果。

      “没想到这么快就签订了授信合同!从申报到获批,我们仅用了短短几天时间就拿到了3000万元的流动资金贷款。”株洲海王医疗器械有限公司(简称海王医疗)副总经理高磊这样点赞长沙银行“我们在一起”的速度。

      金融是支撑企业持续经营的“血液”。 海王医疗从事医疗器械、医疗耗材的销售,主要合作单位有株洲市中心医院、株洲市人民医院等湖南地市级大型医院,是重要的防疫保障企业。受新冠肺炎疫情影响,湖南省内各医院对医用防疫耗材及消毒设备需求量大增,海王医疗订单量大增。长沙银行株洲分行3000万元的流动资金贷款授信支持,为海王医疗解了燃眉之急。

      受疫情等因素影响,一些企业面临“倒春寒”。长沙银行如何帮助遭遇困难的企业缓过这口气,迈过这道坎儿?

      从湖南易趣的实感中,可见一斑。

      新冠肺炎疫情暴发之后的数月,湖南省旅游业面临暂时的“停摆”。这让所有的旅游企业措手不及,包括湖南易趣在线旅游服务有限公司(简称湖南易趣)。

      长沙银行科技支行在了解湖南易趣在线旅游服务有限公司急需融资,但是缺乏有效抵押担保的情况下,凭借企业与政府签订的采购合同,匹配“政采贷”产品,通过电子渠道申请、审批、签约、放款的方式,在3个工作日内成功实现放款近300万元,为企业雪中送炭。

      当前湖南疫情防控形势持续向好,各地企业陆续复工复产,金融机构也不断创新完善支持方式。在浏阳经开区专场活动现场,长沙银行党委副书记、行长赵小中指出,长沙银行正在积极推进数字化转型,广泛深入一线市场,做到“四专四为”——“专属产品、专项额度、专业团队、专门活动”,从“增量、扩面、降费、提效”着手,支持企业复工复产,助力企业达产超产。

      准 服务精对接准 缓解企业融资难题

      精准成为长沙银行助力企业复工复产的高频词。

      疫情期间“落”下的进度如何追回来?非常时期,长沙银行通过金融活水的精准滴灌,让人心“暖起来”,让企业“暖起来”,让经济“暖起来”。

      好的金融举措,需要好的产品和服务作为强有力的抓手。在与长沙市化工协会的对接会上,长沙银行针对参会企业提点,提供精准服务,重点推介了“化工贷” 产品;在与省旅游协会的对接会上,长沙银行推出“四个专项”精准服务业内企业,“旅游贷”“经营性物业贷”等产品深受企业喜爱;在与长沙市文化创意产业协会的对接会上,长沙银行和马栏山园区共同推出的马栏山园区风补基金、优才贷等多款定制化产品备受企业关注……

      在每场银企对接会上,长沙银行不仅详细介绍了有针对性的“暖企”产品,还为企业融资“出谋划策”,量身定制金融服务。

      对于有资金压力的民营和中小微企业,长沙银行提供充足信贷资源有限保障其贷款投放,其中民营企业贷款新增200亿元、普惠型小微企业贷款新增100亿元、普惠型小微企业授信户数新增1万户。

      对于复工复产的存量授信企业,长沙银行推出“暖心快贷”“跨境战‘疫’贷”等创新产品。

      对于受疫情冲击较大的企业,长沙银行以贷款延期、无还本续贷、推出创新产品等举措,助力复工复产……

      长沙银行通过做好金融服务“加减法”,既做抗疫的“及时雨”,也做企业复工复产的“雪中炭”,让更多客户感受到了“长行温度”。

      同舟共济抗疫情,阳光总在风雨后!

      目前,长沙正在大力推动“大干一百天实现双过半”竞赛活动,长沙银行以自己的暖心助企行动,践行“我们在一起”共抗疫情共谋发展的理念,为长沙实现疫情防控和经济社会发展“双胜利”贡献金融力量!

      延伸阅读

      长沙银行一季度实现净利15.33亿元

      经营稳健、质量平稳、盈利突出

      近日,银行业一季报正式收官。作为湖南首家上市法人银行,4月30日,长沙银行发布2020年一季报。

      数据显示,一季度,该行实现营业收入47.53亿元,同比增长13.08%;归属于上市公司股东的净利润15.33亿元,同比增长12.01%;基本每股收益0.45元,同比增长12.50%。长沙银行经营业绩稳健发展。

      截至2020年3月末,长沙银行的资产总额达到6198.29亿元,较年初增加178.32亿元,增幅2.96%,规模保持稳健增长。

      通过推动线上、线下业务的融合发展,形成7×24小时零接触的有效服务机制,长沙银行80%的业务实现了线上化,前瞻性布局成效凸显,一季度各项业务平稳开展,存贷款也保持了平稳增长。

      一季报显示,该行吸收存款本金总额4023.80亿元,较年初增加152.02亿元,增幅3.93%;发放贷款及垫款本金总额2769.48亿元,较年初增加166.25亿元,增幅6.39%。

      主营业务发展良好的同时,长沙银行的盈利能力较为突出。Wind数据显示,一季度,该行净利增速在A股上市城商行中排名第六;年化净资产收益率为14.78%,在A股上市城商行中排名第五;基本每股收益0.45元,同比增长12.50%,增速在A股上市城商行中排名第四。

      深耕本地优势,零售业务发力

      长沙银行大力推进小微金融和个人零售业务

      实现银行新零售转型,是顺应中国经济转型的必然选择。如果说过去20年,银行普遍依靠大中型企业,现在,银行业务结构必须要做出相应调整,作为消费主体的个人和小微企业的重要性大大提升。

      近年来,长沙银行把零售银行转型作为工作重点之一,转型路径日益清晰:通过机构和业务的“下沉”,金融科技赋能丰富更多场景,实现零售客群快速扩大。

      2019年,长沙银行零售转型继续大步向前。截至2019年末,长沙银行个人存款1350.37亿元,同比增长31.30%,占比从2018年的30.14%上升至34.88%;个人贷款1020.00亿元,同比增长43.24%,占比从34.84%上升至39.18%;客群不断壮大,零售客户1325.96万户,较上年末新增241.14万户,新增信用卡客户36.04万人,新增个人网络金融客户182.20万人。

      机构“下沉”,深耕“蓝海”

      “哪里有客户需求,哪里就是业务蓝海。”长沙银行直接深入最基层,在潜力最大的农村开设金融服务站,着力解决农民“找银行难、做理财难”痛点。

      2019年长沙银行正式启动农金站建设工作,拟在全行构建起涵盖县域支行——乡镇支行——农金站分层布局、相互支撑的运营体系,为践行乡村振兴和普惠金融提供有力的机构保障。

      截至2019年年底,该行农金站已达3427家,全省乡村覆盖率达到12%。全行依托站点助农POS机具开展助农取款、转账汇款、两保等公共事业缴费等业务。2019年,该行依托农金站,协助人社及税务机构在全省推动医保、社保的两保征缴工作,基本实现了站点所服务村社“基础服务不出村”的目标。

      此外,为响应党和政府关于银行机构服务群众、服务基层的号召,长沙银行按照人民银行的要求,于2019年11月份启动与湖南银联联合发行“乡村振兴卡”的工作,预计今年乡村振兴卡的发行量可突破50万张。

      2019年该行农村地区客群新增27万户,较2018年多增了17万户,农村地区新增储蓄存款40亿元,较2018年多增25亿元。

      网格化服务,落到实处

      要直击小微企业融资难题,就要能准确把握小微企业发展的行业特征,提高风险定价能力,创新金融产品和服务,构建服务小微企业的商业可持续模式,为小微企业提供更优质的金融服务。

      如长沙银行小企业信贷中心的“长湘贷”产品,已成为湖南小微企业信贷服务的名片。目前,长沙银行依托小企业信贷中心根据小微企业行业特点、企业聚集等要素,在全省各地市共计开发177个专业集群,为打造社区化、网格化的服务模式奠定了良好的基础。同时结合外部大数据、内部实地走访获取一手数据、行业分析、微观调研等方式,创造出针对不同集群的本土化、专业化风控模型,从而将业务与产品渗透到全省各地市主要小微企业专业集群与主要领域。

      长沙银行2019年报显示,长沙银行强化科技赋能,下一步将持续加大对中小微企业的支持力度,精准定位“大银行不愿意做,小银行做不了”的差异化市场空间,依靠大数据支撑开展网格化服务,推进存量客户的挖潜和增强客户的引流。

      数说

      截至2019年末

      长沙银行个人存款1350.37亿元

      同比增长31.30%

      客群不断壮大

      零售客户数1325.96万户

      较上年末新增241.14万户

      新增信用卡客户36.04万人

      新增个人网络金融客户182.20万人

      2020年一季度

      该行实现营业收入47.53亿元

      同比增长13.08%

      归属于上市公司股东的净利润15.33亿元

      同比增长12.01%

      基本每股收益0.45元

      同比增长12.50%

      截至2020年5月18日

      长沙银行在疫情期间已累计为14890户中小企业(主)发放贷款382.76亿元

      通过线上为10576户企业和小微企业主融资70.8亿元

      制图/易昊

      长沙银行“暖心助企”9条举措支持实体经济发展

      为应对新冠肺炎疫情,长沙银行再推“暖心助企”九条举措,全年计划新增贷款510亿元,普惠型小微企业贷款加权平均利率较2019年下降0.5个百分点。通过增信贷、降成本、优服务,帮助企业复工复产,支持实体经济发展。

      增信贷

      1.重点支持防疫保障企业融资需求。

      2.新增民营企业贷款200亿元、新增普惠型小微企业贷款100亿元、新增普惠型小微企业授信1万户。

      3.建立市级重点企业应急性保供资金池;创新推出“暖心快贷”“跨境战‘疫’贷”等产品。

      降成本

      4. 普惠型小微企业贷款平均利率下降0.5个百分点。

      5. 免收普惠型小微企业贷款抵押物评估费用。

      6. 贷款可申请延期还款3个月,期间不视为违约、免收罚息;推广无还本续贷,节约“过桥” 资金成本。

      优服务

      7. 开通绿色服务通道。

      8.推出“我们在一起”专项活动。

      9.完善线上化金融服务。

      本版撰文 刘琼萍

      

      

      

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