湖南银行长沙四方坪支行拦截一起疑似出租出借对公账户事件

　　长沙晚报掌上长沙11月29日讯（通讯员 杨娜 全媒体记者 刘琼萍）近日，湖南银行长沙四方坪支行在业务办理流程中，凭借对账户信息的严格识别与问询验证，发现湖南某建筑装饰公司疑似存在出租出借账户行为。工作人员迅速报警并积极配合警方行动，最终成功堵截该风险事件，赢得了当地公安部门的表扬和客户的诚挚感谢。

　　日前，某建筑装饰公司法人吴先生前往湖南银行长沙四方坪支行，申请查询公司账户状态。支行运营主管依规定对账户及法人身份信息展开严格比对，发现公司账户久未启用且法人于2024年4月发生变更。针对账户突然启用的用途，运营主管深入询问并要求提供相关佐证材料。吴先生称是用于接收政府扶持贷款放款，并出示一份来自刘经理个人微信提供的政府文件截图。运营主管敏锐察觉异常，该微信记录显示刘经理诱导吴先生寄送账户资料及网银U盾密码等全套信息，称需大额资金流水以申报贷款，并承诺为其办理160余万元贷款。

　　基于高度的反诈反洗钱警觉，运营主管初步判断此为疑似出租出借账户事件。随即安排柜员向客户阐明出租出借账户的违法性质，同时按照上级指示果断报警。四方坪派出所民警迅速响应，抵达支行后与银行工作人员一同向吴先生普及反洗钱法规与常识，劝阻其出租出借账户的行为。吴先生认识到自己差点被骗出租出借公司账户，立马删除了对方所有联系方式，对派出所民警和银行工作人员连连道谢。四方坪派出所民警也对支行工作人员严格落实审核责任、堵截出租出借账户事件给予了表扬。

　　近年来，不法分子以 “走流水” 办理贷款等幌子诱骗个人或企业出租出借账户，进而实施洗钱、非法集资、电信诈骗等违法犯罪活动，严重威胁公众财产安全。湖南银行长沙四方坪支行将始终坚守严格信息审核与尽职调查的底线，全力防控各类风险，坚决打击电信网络诈骗与洗钱等违法犯罪行为，助力金融消费者提升风险防范意识，维护金融秩序稳定。

　　支行温馨提示广大金融消费者：出售、出租、出借银行账户涉嫌违法犯罪，要切实提升防范意识，妥善保管账户信息、网银U盾、密码，切勿贪图“轻松钱”、上当受骗。