湖南银行星沙松雅湖支行成功堵截一起疑似涉诈资金取现风险事件

　　长沙晚报掌上长沙1月20日讯（通讯员 杨娜）近日，湖南银行星沙松雅湖支行在业务办理过程中展现出高度的专业性与警觉性，成功堵截一起疑似涉诈资金流出事件，切实保障了客户资金安全，为维护金融秩序稳定贡献力量。

　　当日，市民杨某前往湖南银行松雅湖支行办理取现业务。支行运营主管依照规定对其展开尽职调查，在询问取款用途时，杨某称是亲戚转入账户，用于家人住院治疗。然而，运营主管察觉杨某回复时有所迟疑，神情紧张，且全程频繁使用微信与人交流，疑似有人在远程指导其应对银行询问。经进一步核实，该账户长期处于未使用状态，近期却突然有大额资金入账，当天财付通支付金额也几近非柜面取款最大限额，种种迹象与涉诈资金特征高度吻合。

　　为防止客户陷入诈骗陷阱，保障其资金安全，银行运营主管一边耐心与杨某沟通，深入了解事情全貌；一边迅速安排其他同事拨打110报警。经沟通得知，杨某为附近某高校大学生，因申请了一笔网络贷款，被贷款机构人员添加微信，并诱导通过账户过账取款。运营主管判断，这极有可能是一起利用网络贷款诱使大学生充当“电诈工具人”的典型电信诈骗案例。随后，运营主管向杨某详细宣传讲解反电诈知识，帮助其增强金融风险防范意识。

　　很快，当地派出所警官抵达支行。在全面了解情况后，警官对支行工作人员认真履行尽职调查义务、积极强化警银联动打击电信网络诈骗的行为给予高度赞扬，并将市民杨某带回作进一步调查。

　　湖南银行星沙松雅湖支行温馨提示广大客户，理财和贷款要通过正规途径和正规机构，切勿轻信网络平台和陌生来电，切勿出借出租出售个人银行账号，避免落入犯罪分子的“迷魂阵”，守护好自己的“钱袋子”。